导读：
- 1、在自己的两个银行帐户之间转账30万,算是大额交易吗?会被当成反洗钱吗...
- 2、快汇宝刷卡封卡怎么回事
- 3、银行卡大额转账一天累计转账金额多少会被监控。
- 4、农行网银一天转账限额是多少
- 5、个人接收外汇汇款限额是多少
- 6、多少金额以上需要报告大额交易。
在自己的两个银行帐户之间转账30万,算是大额交易吗?会被当成反洗钱吗...
1、不算洗钱。（一）金融机构对大额和可疑支付交易的界定与处理《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。
2、不会的，洗钱罪或者激发洗钱调查，最关键的问题是资金来源为非法所得收入的，相信都是合法收入的银行卡正常转账，并不会激发洗钱调查。洗钱，并不是字面意义上的把钱洗一下，更多的是它的象征意义。把不干净的钱洗干净，然后在拿出去花。
3、银行卡状态异常，用户无法通过银行卡刷卡消费、取现，但是往卡里存钱是不受影响的。当然，由于卡片的部分功能受到限制，用户需要联系发卡银行卡，解决卡片状态异常的问题。另外，卡片长期处于异常的状态，难免会影响用户的日常生活。
4、目前我国银行对大额转账会进行监控。如果是自己的银行卡之间办理的大额互相转账，一般银行会做大额转账登记，但一般不会要求你提供收入证明或转款原因。如果交易金额在五万以上，交易次数频繁，会被监控。除此之外，大额支付交易也会被监控。
5、这时银行会对这个账户自动实行数据监管。其次就是个人银行账户的单日单笔交易或者单日累计交易达到五十万的（含五十万）境内划款转账，这时银行也会对这个账户自动实行数据监管。最后就是个人银行账户的单日单笔交易或者单日累计交易达到二十万的（含二十万）跨境划款转账，银行也会对该账户实行数据监管。
快汇宝刷卡封卡怎么回事
此类卡被封是因为使用不当、卡种支持较少、系统不完善等原因造成的。使用不当：频繁刷卡或违反了快汇宝的使用规定。系统不完善：快汇宝的系统还存在一些不完善之处。卡种支持较少：快汇宝目前支持的卡种相对较少，例如兴业卡、农业卡以及地方卡可能暂时无法在快汇宝上使用。
快汇宝刷卡封卡可能是由于使用不当、系统不完善、卡种支持较少等原因。快汇宝是一款移动支付应用，用户可以通过该应用进行刷卡消费。然而，一些用户反馈在使用快汇宝刷卡时遇到了封卡的问题。这可能是因为用户在使用过程中存在一些不当操作，例如频繁刷卡或者违反了快汇宝的使用规定。
此软件的坏处如下：使用手机POS需要依赖网络，如果网络信号不稳定或者断网，会导致支付过程中出现延迟或失败。手机POS相对于传统的刷卡机器来说更容易受到病毒、黑客攻击等安全风险，会导致用户信息泄露和资金损失。
如果在注册时遇到卡号错误的情况，导致错误原因有：输入错误：请确保输入的卡号是准确无误的。重新检查卡号，确保没有输入错误的数字或字符。卡号不存在：输入的卡号与银行记录不匹配，或者卡号已经被注销或冻结。建议与银行或快汇宝的客服联系，确认卡号状态是否正常。
银行卡大额转账一天累计转账金额多少会被监控。
1、就目前的情况来看，按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的相关规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）可能就会被银行监控，然后需要承担大额交易和可疑交易报告义务。
2、目前大额转账会被银行监控。根据规定，自然人当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）；、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）就属于大额转账。
3、银行卡当日转账单笔或者累计交易额人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金收支时便会被银行监控。
农行网银一天转账限额是多少
个人网银转账汇款限额：一代K宝客户（单笔/日累计）50万/100万 （包括失败的限额，版不能调高限额）；二权代K宝客户（含通用K宝）（单笔/日累计）100万/500万 （单笔/日累计限额均可到柜台调高。
对于使用动态口令卡进行转账的客户，单笔转账限额为5000元，日累计转账限额为5000元。 对于已经开通了电子密码的客户，单笔转账限额为5万元，日累计转账限额为5万元。 对于使用K宝或K令的客户，单笔转账限额为100万元，日累计转账限额也是100万元。
农行网银一天转账限额如下，对于不同的客户是不同的。一代K宝客户：转账和支付限额单笔50万元，日累计限额100万元。（该限额不能调高）。二代K宝（含通用K宝）客户：转账和支付限额单笔100万元，日累计限额500万元 （该限额可到全国任意农行网点调高）。
个人接收外汇汇款限额是多少
1、有限制。根据中亿财经网显示，对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理。所以个人接收外汇限额是5万美金。
2、万美元。国外汇款到国内的个人账户，汇款方没有限制，但是收款方一个身份证号，一年只可以结汇5万美金，如果是公司账户，没有限制，我国规定每个公民可以结售汇的额度是每年5万美元也就是如果是个人接受钱的话，最多是5万美元。同时，如果是机构给个人打钱，可能银行会索要汇款来源证明。
3、中行个人外币跨境汇入汇款收支申报规定：国际收支申报：对金额在等值10000美元以下（含10000美元）的对私涉外收付款：（1）限额下免申报，即个人申报主体可免填涉外收付款凭证中的申报信息（交易编码、交易附言、收/付款人常驻国家（地区）名称及代码）。
多少金额以上需要报告大额交易。
法律依据：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条 金融机构应当报告下列大额交易：（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
当日累计人民币交易20万元以上。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支出、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
第五条 金融机构应当报告下列大额交易：（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支 。
您在个人网上银行办理转账金额在100万元以上属于大额交易。如需进一步了解，请您致电中国银行客服热线95566查询。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。
大额交易和可疑交易的标准如下：法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易。
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